Год: 2021 г.

Страна: РФ

Задача: сопровождение интересов бывшего клиента Банка, участвовавшего в закрытии Сделки по инвестированию в Строительство жилого комплекса непосредственно перед введением моратория на удовлетворение требований кредиторов.
Банком осуществлялось многоэтапное кредитование группы компаний, занимавшихся реализацией проекта по строительству жилого комплекса в г. Казани. Обеспечением по кредиту являлся залог прав по договорам долевого участия на объекты в строящемся доме, после ввода в эксплуатацию которого осуществлялось закрытие сделки. А именно кредитный портфель группы заемщиков уступался Банком трем сторонним организациям, у которых заемщики должны были их выкупить. Тем временем с согласия Банка права по ДДУ уступались по возмездной и рыночной сделке в адрес другого клиента банка, а полученные денежные средства были направлены на выкуп кредитного портфеля. В конце концов возникла ситуация, когда новые кредиторы группы за кредитный портфель не рассчитались и права требования к ним Банк уступил другому лицу, которое накануне возникновения в банке признаков неплатежеспособности, рассчиталось с Банком внутрибанковским переводом со своего счета, открытого также в этом Банке

Услуги: произведена масштабная подготовительная работа, включая споры в судах общей юрисдикции по признанию обязательств прекратившимися совпадением должника и кредитора в одном лице (в рамках споров по прекращению других залоговых обязательств группы), а также по установлению более Поздней даты картотеки; были собраны убедительные доказательства, подтверждающие добросовестность участников сделки, факт получения Банком встречного предоставления (от уступки прав к новым кредиторам группы), а также отсутствия оснований предусмотренных ст.ст. 61.2, 61.3 Закона о банкротстве. В результате спор выигран на уровне Окружного кассационного суда